Dacă fondurile mutuale se află pe lista dvs. de priorități pentru anul 2024, ați ajuns în locul potrivit. Mai jos, veți găsi o selecție a celor mai bune fonduri mutuale pentru anul 2024 și nu numai, bazate pe evaluări pozitive din partea analiștilor, costuri reduse și portofolii solide. Într-o perioadă în care există aproape 3.000 de fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri) doar în Statele Unite, diversificarea extinsă a acestor portofolii oferă investitorilor acces facil la fonduri administrate profesional care acoperă toate clasele de active și sectoare de piață. Top Fonduri de Investiții ETF Acest lucru face, însă, ca alegerea celui mai bun fond mutual sau ETF în care să investiți să fie o sarcină extrem de dificilă.
Fondurile tranzacționate la bursă pot reprezenta o poartă excelentă de intrare pe piața bursieră pentru investitorii noi. Acestea sunt adesea mai accesibile ca preț și implică de obicei un risc mai mic în comparație cu acțiunile individuale, deoarece un fond reunește un grup diversificat de investiții. Astfel, riscul este distribuit, oferind investitorilor o oportunitate echilibrată de a-și crește capitalul fără a fi necesar să se angajeze într-un portofoliu complex și greu de gestionat. În concluzie, fondurile mutuale și ETF-urile oferă investitorilor oportunitatea de a participa la creșterea pieței financiare într-un mod mai controlat și accesibil.
Cele Mai Bune Fonduri Mutual și ETF-uri pentru Anul 2024
AurulRo.Com – Pentru a crea această listă cuprinzătoare, am analizat cu atenție fondurile mutuale și ETF-urile cu costuri reduse, deținute de companii internaționale și din SUA. Ne-am concentrat asupra unor categorii esențiale precum obligațiuni guvernamentale, valute, mărfuri și criptomonede. Detalii suplimentare despre fiecare fond analizat pot fi găsite în secțiunile următoare, unde prezentăm punctele forte ale fiecărui fond în parte.
Fonduri de Indice și Investiții Internaționale
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) – Unul dintre cele mai bune fonduri de indice pentru capitalizarea mare din SUA. Acest fond oferă expunere la performanța celor mai mari 500 de companii listate în Statele Unite, fiind ideal pentru investitorii care doresc o diversificare largă pe piața americană.
- Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) – Un fond de investiții internaționale care oferă expunere la piețele dezvoltate din afara SUA, inclusiv Europa, Asia și alte regiuni dezvoltate.
- iShares MSCI Japan (EWJ) – Unul dintre cele mai bune fonduri pentru investiții în Japonia, oferind acces la cele mai importante companii din această economie asiatică puternică.
- iShares MSCI Frontier 100 ETF (FM) – Fondul ideal pentru cei interesați de piețele de frontieră, care oferă oportunități de creștere semnificativă în țările emergente.
Fonduri Sectoare și Tematice
- SPDR Energy Select Sector Fund (XLE) – Unul dintre cele mai populare fonduri sectoriale, oferind expunere la companii din sectorul energetic, inclusiv petrol și gaze.
- Invesco PHLX Semiconductor ETF (PHLX) – Unul dintre cele mai bune fonduri tematice, concentrat pe industria semiconductorilor, un sector vital pentru tehnologie.
- S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) – Fondul perfect pentru investitorii care doresc să se concentreze pe companiile care au un istoric solid de creștere constantă a dividendelor.
Fonduri de Obligațiuni și Mărfuri
- iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) – Un fond de top pentru investiții în obligațiuni guvernamentale pe termen lung din SUA, ideal pentru cei care caută stabilitate și venituri fixe.
- Short-Term Bond ETFs – Unul dintre cele mai bune fonduri pentru investiții pe termen scurt, oferind un risc redus și o lichiditate ridicată.
- iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) – Un fond de obligațiuni agregate, oferind o diversificare extinsă în piața obligațiunilor din SUA.
- SPDR Gold Shares (GLD) – Unul dintre cele mai bune fonduri pentru investiții în mărfuri, oferind expunere directă la prețul aurului.
Fonduri Valutare și Imobiliare
- Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) – Un fond dedicat investițiilor în valute, concentrat pe euro, oferind o alternativă interesantă pentru diversificarea portofoliului.
- Vanguard Real Estate ETF (VNQ) – Unul dintre cele mai bune fonduri pentru investiții în imobiliare, oferind expunere la trusturi de investiții imobiliare (REITs).
Fonduri Volatilitate și Criptomonede
- ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF (SVXY) – Unul dintre cele mai bune fonduri pentru a profita de scăderea volatilității pe termen scurt.
- ProShares UltraPro QQQ (TQQQ) – Un fond de tip leverage, ideal pentru investitorii care doresc să își mărească expunerea la indicele Nasdaq-100.
- ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) – Unul dintre cele mai bune fonduri inverse, oferind oportunități de profit în perioade de scădere a pieței.
- ProShares Bitcoin ETF (BITO) – Unul dintre cele mai bune fonduri pentru investiții în criptomonede, oferind expunere directă la prețul Bitcoin.
Investiții în Piețele de Frontieră
- BONUS: iShares MSCI Frontier și Select EM ETF (FM) – Un fond dedicat investițiilor în piețele de frontieră și emergente, inclusiv România, oferind oportunități de creștere pe termen lung în aceste regiuni.
Această selecție variată de fonduri mutuale și ETF-uri pentru anul 2024 oferă investitorilor oportunități de diversificare și de optimizare a portofoliilor lor, acoperind o gamă largă de active și strategii. Indiferent de obiectivele financiare, aceste fonduri pot fi integrate într-un portofoliu pentru a obține un echilibru între risc și recompensă.
Apasă pe Investițiile în Fonduri Mutual și ETF-uri în Anul 2024
Investițiile în fonduri mutuale și ETF-uri în anul 2024 oferă oportunități interesante, având în vedere performanțele remarcabile din anul precedent și tendințele emergente în tehnologie. Anul 2023 a fost marcat de câteva realizări notabile, în special în domeniul tehnologic, cu ETF-uri axate pe criptomonede, semiconductori și metavers care au înregistrat câștiguri spectaculoase. Acest context creează un cadru favorabil pentru evaluarea oportunităților de investiții în anul 2024.
Performanțele Fondurilor în 2023
- Fonduri de Tehnologie și Criptomonede – Anul 2023 a fost extrem de favorabil pentru fondurile mutuale care au avut expunere la tehnologie, în special la criptomonede. ETF-uri precum VanEck Crypto și Blockchain Innovators UCITS ETF (DAGB) au oferit un randament impresionant de 283,3%, fiind cele mai performante fonduri din Europa. iShares Blockchain Technology UCITS ETF (BLKC) și WisdomTree Blockchain UCITS ETF (WBLK) au avut de asemenea performanțe solide, dar Global X Blockchain UCITS ETF (BKCG) s-a dovedit a fi liderul în profitabilitate, cu o creștere de 268,7%.
- Fonduri în Semiconductori și Metavers – Fondurile axate pe semiconductori și metavers au demonstrat de asemenea o performanță excelentă. VanEck Semiconductor UCITS ETF (SMGB), cu o expunere de 9,5% la Nvidia, a crescut cu 72,6% în 2023. În mod similar, Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF (SEMG), cu o deținere de 28,3% în Nvidia, a avut o creștere de 79%. De asemenea, fondurile din sectorul metavers, cum ar fi Franklin Templeton Metaverse UCITS ETF (METU), care include Nvidia cu un procent de 5% și a obținut un randament de 71,5%, au fost extrem de profitabile.
Tendințe și Prognoze pentru 2024
- Impactul Inteligenței Artificiale – Explozia în domeniul inteligenței artificiale generative, în special cu lansarea ChatGPT de către OpenAI în noiembrie 2022, a stimulat interesul investitorilor pentru companiile implicate în software și cipuri AI. Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS (XAIX) s-a dovedit a fi unul dintre cele mai bune fonduri în acest sector, cu un randament de 68,4% și o expunere de 7,5% la Nvidia. Global X Robotics & Artificial Intelligence UCITS ETF (BOTG), cu o pondere de 8,8% în Nvidia, a crescut cu 31,3% în ultimul an.
- Perspectiva pentru 2024 – În contextul în care datele privind inflația se îmbunătățesc și există așteptări pentru o scădere a dobânzilor în a doua jumătate a anului 2024, optimismul față de ETF-urile tehnologice rămâne ridicat. Dacă previziunile se dovedesc corecte, fondurile din sectorul tehnologic sunt așteptate să continue să performeze peste media pieței în 2024.
In timp ce performanțele anului 2023 sunt un indicator util, ele nu garantează că aceleași fonduri vor continua să fie cele mai bune și în anul 2024. Este esențial ca investitorii să rămână informați și să analizeze noile tendințe și oportunități pentru a lua decizii bine fundamentate privind investițiile în fonduri mutuale și ETF-uri.
Cele Mai Bune Fonduri Mutuală în 2024 până în prezent
Pentru investitorii începători, o strategie eficientă este achiziționarea fondurilor mutuale care urmăresc indici largi de piață, cum ar fi S&P 500, US Tech 100, USA30, FTSE100 sau DAX40. Aceste fonduri permit investiții în unele dintre cele mai mari companii dintr-o țară, cu scopul de a obține câștiguri pe termen lung. Alte aspecte importante de luat în considerare includ raportul risc-randament și cheltuielile fondului, adică suma pe care o plătiți anual ca taxe pentru menținerea fondului – cu cât raportul cheltuielilor este mai mic, cu atât mai puțin va afecta randamentul dumneavoastră.
Fonduri Mutuală de Acțiuni Recomandate în 2023
Fondurile mutuală de acțiuni oferă expunere la un portofoliu de acțiuni listate și pot fi împărțite în mai multe categorii, bazate pe locația de listare, dimensiunea companiilor, plata dividendelor sau sectorul în care activează companiile respective. Astfel, investitorii pot găsi tipul de fond de acțiuni pe care îl doresc și pot achiziționa doar acele acțiuni care îndeplinesc criteriile lor specifice.
Cum să Investiți în Piața de Acțiuni
Fondurile mutuală de acțiuni tind să fie mai volatile comparativ cu alte tipuri de investiții, cum ar fi certificatele de depozit sau obligațiunile, dar sunt potrivite pentru investitorii pe termen lung care doresc să își construiască averea. Printre cele mai populare sectoare de fonduri mutuală de acțiuni și performanțele lor istorice se numără:
Cele Mai Bune Fonduri Index cu Capitalizare Mare din SUA
Aceste fonduri oferă investitorilor o expunere largă la companiile listate pe bursele americane, utilizând o abordare de investiție pasivă care urmărește indici majori precum S&P 500 sau Nasdaq 100.
De ce SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) Este un Fond Mutual Excelent?
SPY este cel mai renumit și vechi fond mutual listat în SUA, fiind adesea în topul graficelor pentru cel mai mare volum de active și cel mai mare volum de tranzacționare. Acest fond urmărește cel mai popular indice din SUA, S&P 500. Puțini sunt conștienți că Comitetul Indicelui S&P alege 500 de acțiuni pentru a reprezenta sectorul companiilor cu capitalizare mare din SUA – nu neapărat primele 500 de acțiuni după capitalizarea de piață, ceea ce poate duce la omisiuni ale unor nume individuale. Totuși, acest indice oferă o expunere excelentă la sectoarele cu capitalizare mare din SUA.
Rezultate pe 1 an: 19,71%
Rezultate anuale pe 3 ani: 9,85%
Rezultate anuale pe 10 ani: 11,75%
Alternative: Alte fonduri mutuală populare din această categorie includ Vanguard S&P 500 ETF (VOO), iShares Core S&P 500 ETF (IVV) și Invesco QQQ Trust (QQQ).
Cele Mai Bune Fonduri de Investiții Internaționale
Aceste fonduri pot oferi expunere la companii listate internațional în general sau pe regiuni geografice mai specifice. Investițiile pe piețele străine și în țările emergente, cum ar fi acțiunile din China, ridică îngrijorări precum riscul valutar și riscul de guvernanță, deoarece țările străine pot să nu ofere aceeași protecție investitorilor ca SUA sau UE.
De ce Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) Este un Fond de Investiții Internațional Excelent?
VEA oferă o acoperire excepțională a acțiunilor din piețele dezvoltate în afara SUA. Fondul include acțiuni cu capitalizare mică și acțiuni canadiene în portofoliul său, două segmente de piață care au fost anterior neglijate înainte de a trece la indicele de tranziție FTSE în decembrie 2015. Fondul a finalizat tranziția și a trecut la versiunea finală a indicelui FTSE la 1 ianuarie 2016. Acțiunile sunt selectate și ponderate pentru indice pentru a asigura faptul că deținerile sunt investibile, permițând ETF-ului să urmărească randamentele folosind o strategie de replicare. Componentele indicelui sunt revizuite semestrial, în martie și septembrie. În ansamblu, VEA oferă o expunere excelentă pe acest segment.
Rezultate pe 1 an: 23,48%
Rezultate anuale pe 3 ani: 3,21%
Rezultate anuale pe 10 ani: 3,94%
Alternative: Alte fonduri mutuală populare din această categorie includ iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) și Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).
Cele Mai Bune Fonduri de Investiții în Țară
Fondurile mutuală axate pe un anumit stat urmăresc performanța piețelor financiare din acea țară specifică. Aceste fonduri sunt adesea utilizate pentru a obține expunere la piețele internaționale și pentru a diversifica portofoliile de investiții. Prin intermediul acestor fonduri, investitorii pot accesa acțiuni, obligațiuni și alte instrumente financiare dintr-o anumită țară, oferind oportunități de creștere și protecție împotriva riscurilor economice locale.
De ce iShares MSCI Japan ETF este un Fond de Investiții de Top?
Japonia reprezintă o opțiune de primă importanță pentru investitorii care doresc să profite de creșterea economică din Asia, dar care nu doresc să se expună pieței din China. Reforma sectorului corporativ din Japonia a înregistrat progrese semnificative, în parte datorită presiunilor crescânde ale Bursei de Valori din Tokyo asupra companiilor listate de a implementa reforme esențiale. iShares MSCI Japan ETF urmărește să reflecte performanța unui indice compus din acțiuni japoneze. Printre cele mai importante dețineri în acest fond se numără Toyota și Sony, două dintre cele mai bune acțiuni de achiziționat în 2024, conform previziunilor recente ale instituțiilor financiare.
Alternative: Printre fondurile mutuală populare se numără iShares MSCI UAE (UAE), care investește în piața de acțiuni din Emiratele Arabe Unite, și iShares MSCI Arabia Saudită (KSA), care investește în unele dintre cele mai performante acțiuni listate pe Bursa Tadawul din Arabia Saudită.
Cele Mai Bune Fonduri de Investiții pentru Piețele de Frontieră
Piețele de frontieră includ țări aflate într-un stadiu incipient de dezvoltare politică și economică, distincte de piețele emergente, care sunt mai avansate în implementarea reformelor economice capabile să susțină o creștere economică mai accelerată. Deși aceste piețe prezintă riscuri considerabile, ele oferă, de asemenea, potențialul unor randamente semnificative în țări dinamice, caracterizate de populații tinere și pline de entuziasm.
De ce iShares MSCI Frontier 100 ETF (FM) Este un Fond de Investiții de Top?
iShares MSCI Frontier 100 ETF este cel mai mare și mai lichid fond mutual axat pe piețele de frontieră, după închiderea Invesco Frontier Markets ETF în februarie 2020. Fondul iShares MSCI Frontier 100 ETF (FM) urmărește să reflecte performanța indicelui MSCI Frontier Markets 100, compus din valori mobiliare din 13 țări, cu până la 50% din activele fondului alocate în doar trei țări: Kuweit, Vietnam și România. Printre cele mai importante dețineri se numără acțiunile Hidroelectrica, producătorul de energie regenerabilă care, după IPO-ul din 2023, a devenit cea mai mare companie listată din România, cea mai mare din Europa și a treia cea mai mare din lume în ultimul an.
Fonduri de Investiții Sectoare și Tematice: Cele Mai Bune Opțiuni în 2024
Fondurile de investiții sectoare oferă investitorilor posibilitatea de a achiziționa acțiuni în sectoare specifice precum consumul de bază, energie, finanțe, sănătate, tehnologie și altele. Aceste fonduri sunt adesea gestionate pasiv, ceea ce înseamnă că urmăresc automat performanța unui indice specific sectorului. Acestea sunt ideale pentru investitorii care doresc să se expună la un sector economic specific, oferindu-le oportunitatea de a profita de creșterea în domenii strategice.
De ce Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) este unul dintre cele mai bune fonduri mutuale în prezent?
Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) oferă expunere lichidă la un coș de acțiuni din sectorul energiei, concentrându-se pe companiile majore din industria petrolului și gazelor naturale. Fondul selectează acțiuni din indicele S&P 500, oferind o preferință pentru acțiunile cu capitalizare mare, cum ar fi marile corporații petroliere și energetice. Greutatea fiecărei acțiuni din portofoliu este stabilită pe baza capitalizării de piață, iar metodologia de reechilibrare asigură că nici o acțiune individuală nu depășește 25% din portofoliu la fiecare reechilibrare trimestrială. Datorită performanțelor excelente începând cu 2022, XLE a devenit unul dintre cele mai profitabile fonduri mutuale din sectorul energetic.
Randamente:
- H1: 29,16%
- H3: 9,01%
- H10: 4,77%
Alternative: Alte fonduri sectoriale populare includ Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), Vanguard Information Technology ETF (VGT) și Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI).
Fonduri de Investiții Tematice
Fondurile de investiții tematice sunt ETF-uri care se concentrează pe anumite industrii, tendințe sau teme, precum tehnologia, sustenabilitatea sau piețele emergente. Aceste fonduri oferă investitorilor o modalitate de a specula pe marginea unui anumit sector sau tendință care aliniată cu interesele sau strategiile lor de investiții.
De ce Invesco PHLX Semiconductor ETF este unul dintre cele mai bune fonduri mutuale în prezent?
Deși Invesco PHLX Semiconductor ETF (SOXQ) nu este la fel de mare ca VanEck Semiconductor ETF sau iShares Semiconductor ETF în ceea ce privește volumul total de active, SOXQ se remarcă printr-un avantaj clar de costuri. Cu un raport al costurilor de doar 0,19%, investitorii în acest ETF plătesc doar aproximativ 19 USD anual pentru fiecare 10.000 USD investiți, comparativ cu 0,35%, sau 35 USD, pentru fondurile SMH și SOXX. Benchmark-ul SOXQ, PHLX Semiconductor Sector Index, este similar cu SOXX și SMH, ceea ce oferă o expunere robustă la sectorul semiconductorilor.
Alternative: Alte fonduri tematice de top în 2024 care oferă expunere la componentele esențiale ale tuturor dispozitivelor electronice moderne includ VanEck Semiconductor ETF (SMH) și iShares Semiconductor ETF (SOXX).
Fonduri de Investiții pe Dividende
Fondurile de investiții pe dividende permit investitorilor să achiziționeze acțiuni care oferă plăți de dividende constante. Aceste fonduri sunt, în general, gestionate pasiv, ceea ce înseamnă că urmează automat performanța unui indice al companiilor care plătesc dividende. Acest tip de fond este de obicei mai stabil comparativ cu fondurile care urmăresc piețele totale și poate fi atractiv pentru cei care caută investiții generatoare de venit, cum ar fi pensionarii.
De ce S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) este unul dintre cele mai bune fonduri mutuale în prezent?
S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) selectează exclusiv companii din S&P 500 care au majorat dividendele timp de cel puțin 25 de ani consecutiv. Deținerile sunt echilibrate în mod egal, iar greutatea sectorului este limitată la 30%. Metodologia NOBL pune un accent deosebit pe sectoarele tradiționale de plătitori de dividende, iar cu un portofoliu concentrat de cel puțin 40 de acțiuni, fondul poate deviate de la expunerea standard a pieței. Metodologia sa limitează semnificativ selecțiile, iar fondul are o tendință clară spre acțiuni de capitalizare medie. Cu toate acestea, NOBL este mai puțin sensibil la mișcările pieței decât alte ETF-uri din același segment. Indicele este revizuit anual și reechilibrat trimestrial.
Randamente:
- H1: 11,76%
- H3: 8,09%
- H10: 12,46%
Alternative: Alte fonduri mutuale populare din această categorie includ S&P 500 Quality High Dividend Index (USD), Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG), Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) și Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD).
Top Funduri de Investiții în Obligațiuni
Fondurile de investiții în venituri fixe oferă expunere la un portofoliu de obligațiuni, care pot fi împărțite în subsectoare bazate pe tipul obligațiunilor, emitenți, maturitate și alți factori. Aceste fonduri permit investitorilor să achiziționeze obligațiuni care plătesc dobânzi conform unui program stabilit, iar fondurile distribuie aceste venituri către deținătorii lor. Acest tip de fond este adesea preferat de cei care caută securitate și un venit stabil, cum ar fi pensionarii. De asemenea, fondurile de obligațiuni pot oferi diversificare și lichiditate mai mare decât deținerea directă a obligațiunilor individuale.
Cum să tranzacționați și să investiți în titluri și obligațiuni guvernamentale
Fondurile de investiții în obligațiuni guvernamentale pot fi o alegere atractivă pentru cei care doresc securitate și venituri stabile. Printre cele mai populare fonduri de obligațiuni guvernamentale se numără cele care oferă expunere la obligațiuni pe termen lung și scurt, fiecare cu propriile avantaje și riscuri.
Aceste fonduri oferă expunere la obligațiuni cu maturitate îndelungată, de până la 30 de ani. Deși oferă randamente potențial mai mari comparativ cu fondurile de obligațiuni pe termen scurt, acestea sunt mult mai vulnerabile la fluctuațiile ratei dobânzii, ceea ce înseamnă că valoarea lor poate scădea atunci când ratele dobânzilor cresc. În schimb, atunci când ratele dobânzilor scad, aceste fonduri pot crește semnificativ în valoare, făcându-le o opțiune atractivă pentru investitorii dispuși să-și asume acest risc.
De ce iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) este unul dintre cele mai bune fonduri în prezent?
TLT captează eficient segmentul lung al curbei de randament a trezoreriei într-un pachet lichid. Fondul deține obligațiuni cu maturitate mai mare de 20 de ani, făcându-l extrem de sensibil la fluctuațiile ratei dobânzii pe termen lung. Schimbarea indicelui său de referință nu a afectat semnificativ expunerea fondului, păstrându-l drept o opțiune excelentă pentru cei care doresc o expunere pe termen lung la obligațiuni guvernamentale.
- Randament pe 1 an: -11,76%
- Randament anual pe 3 ani: -3,39%
- Randament anual pe 10 ani: 0,56%
- Alternative: Alte fonduri populare în această categorie includ iShares MBS ETF (MBB) și Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).
Aceste fonduri oferă expunere la obligațiuni cu maturitate pe termen scurt, de obicei de câțiva ani. Datorită sensibilității reduse la schimbările ratei dobânzii, aceste fonduri sunt considerate a avea un risc relativ scăzut. Ele pot fi o opțiune mai atractivă comparativ cu deținerea directă a obligațiunilor datorită lichidității și diversificării superioare.
De ce iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) este unul dintre cele mai bune fonduri în prezent?
SHY este un fond puternic în segmentul său, oferind o investiție stabilă și lichidă atât pentru investitorii pe termen lung, cât și pentru cei pe termen scurt. Fondul este bine gestionat, urmărind cu fidelitate indicele său, fără volatilitatea semnificativă întâlnită la multe ETF-uri similare. SHY oferă o expunere excelentă la titlurile de trezorerie pe termen scurt.
- Randament pe 1 an: 2,23%
- Randament anual pe 3 ani: 0,91%
- Randament anual pe 10 ani: 0,76%
- Alternative: Printre fondurile cele mai deținute în această categorie se numără Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV) și Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).
Aceste fonduri de investiții sunt opțiuni solide pentru investitorii care doresc să își diversifice portofoliile și să beneficieze de stabilitatea oferită de obligațiuni, indiferent dacă optează pentru expunere pe termen lung sau scurt.
Sunt Acestea Cele Mai Bune Fonduri Mutual pentru 2024?
Nu neapărat. Acestea sunt doar câteva dintre fondurile mutual considerate de top pentru anul 2024, bazate pe analizele realizate, raportul costurilor și volumul activelor gestionate. Cu toate acestea, nu înseamnă că acestea vor fi cele mai bune fonduri de investiții pentru 2024 și în anii următori. Prezicerea viitorului unui fond mutual, chiar și pentru cele cu performanțe remarcabile în prezent, este o abilitate dificilă, pe care nici măcar profesioniștii nu o stăpânesc pe deplin. În plus, fondul mutual care este ideal pentru portofoliul dumneavoastră nu este neapărat cel mai bun pentru altcineva.
Analiza și prognozele valorii activelor pentru 2024
- Analiza și Prognoza Valoarei EUR/USD
- Analiza și Prognoza Valoarei Lirei Sterline (GBP)
- Prognoza pentru Lira Turcească și Prognoza Valoarei
- Analiza și Prognoza Prețului Aurului
- Prognoza pentru Argint și Prognoza Prețului
- Analiza și Prognoza Prețului Petrolului
- Prognoza pentru Gazul Natural și Prognoza Prețului
- Prognoza Nasdaq 100 și Prognoza Prețului
- Analiza și Prognoza Prețului Dow Jones
Aceste fonduri mutuale ar putea avea o evoluție pozitivă pe parcursul anului 2024 sau pentru o perioadă de timp (sau nu), dar educarea individuală cu privire la criteriile de bază ale investițiilor vă poate oferi încrederea necesară pentru a decide dacă, când și cât să investiți pe termen lung. Chiar și cele mai performante fonduri mutuale pot experimenta perioade de scădere, așa că este esențial să aveți cunoștințele necesare pentru a decide dacă să păstrați sau să vindeți investițiile.
Evitați capcanele investiționale
De exemplu, dacă investiți doar în fondurile mutuale cu performanțele cele mai bune din ultimul trimestru sau an – fără a înțelege companiile, industriile și contextul competițional al acestora – riscați să cumpărați la prețuri mari și să vindeți la prețuri mici. Este esențial să vă documentați și să aveți o înțelegere solidă a pieței pentru a face decizii informate în ceea ce privește investițiile în fonduri mutuale.
Comerț și Investiții în Fonduri de Investiții prin CAPEX.com
În 2024, atât investițiile, cât și tranzacționarea fondurilor de investiții oferă oportunități de a beneficia de performanțele piețelor financiare. Deși ambele metode permit obținerea de câștiguri, ele diferă în mod fundamental.
Investiții
Investiția implică achiziționarea și păstrarea acțiunilor unui fond de investiții sau a mai multor fonduri până când decideți să le vindeți. Atunci când investiți, trebuie să plătiți întreaga valoare a investiției în avans. Dacă valoarea acțiunilor crește în momentul vânzării comparativ cu momentul achiziției, veți obține un profit. În schimb, dacă prețul scade, veți suferi o pierdere. Deși câștigurile pot fi teoretic nelimitate, pierderile sunt limitate la investiția inițială.
Beneficiile Investițiilor în Fonduri de Investiții în 2024
Puteți fi interesat să investiți în fonduri de investiții de top pentru anul 2024 dacă:
- Doriți să achiziționați și să vindeți active (acțiuni și fonduri).
- Sunteți concentrat pe creșterea pe termen lung.
- Intenționați să construiți un portofoliu diversificat.
- Doriți să dețineți activele subiacente.
- Visezi să aveți drepturi de vot și să primiți dividende (dacă sunt plătite).
Pentru a începe, deschideți un cont de investiții.
Tranzacționare
Tranzacționarea, pe de altă parte, vă permite să speculați asupra mișcărilor de preț ale acțiunilor fără a deține activele subiacente – putând lua poziții long sau short. Aceasta înseamnă că puteți paria pe creșterea sau scăderea prețurilor. De asemenea, nu este necesar să investiți întreaga sumă inițială, deoarece tranzacționarea utilizează efectul de levier. Tot ce aveți nevoie pentru a deschide o poziție este un depozit mic numit marjă. Rețineți că efectul de levier amplifică atât câștigurile, cât și pierderile potențiale, ceea ce face esențială gestionarea corectă a riscurilor.
Beneficiile Tranzacționării Fondurilor de Investiții în 2024
Puteți fi interesat să tranzacționați fonduri de investiții de top pentru 2024 dacă:
- Doriți să speculați pe baza prețurilor activelor subiacente (acțiuni, fonduri, mărfuri, obligațiuni, valute, criptomonede).
- Doriți să tranzacționați piețele în creștere și scădere – în poziții long și short.
- Doriți să vă creșteți expunerea.
- Intenționați să luați poziții pe termen scurt.
- Doriți să vă protejați portofoliul prin hedging.
- Doriți să tranzacționați fără a deține activele subiacente.
Pentru a începe, deschideți un cont de tranzacționare CFD.
Resurse Educaționale
Înainte de a începe să investiți în cele mai bune ETF-uri pentru portofoliul dumneavoastră, ar trebui să luați în considerare utilizarea resurselor educaționale oferite, precum Academia CAPEX sau contul de tranzacționare demo. În Academia CAPEX, veți găsi o varietate de cursuri gratuite de tranzacționare, fiecare acoperind concepte sau procese financiare diferite, precum fundamentele analizei, pentru a vă ajuta să deveniți un trader mai bun sau să luați decizii de investiție mai bine informate.
Contul nostru demo oferă un mediu ideal pentru a învăța despre tranzacționarea cu efect de levier, permițându-vă să înțelegeți în detaliu cum funcționează tranzacționarea și investițiile – și cum este să tranzacționați cu efect de levier – înainte de a risca bani reali. Prin urmare, contul demo este un instrument excelent pentru investitorii care doresc să facă tranziția către tranzacționarea cu efect de levier.
Concluzie
Top Fonduri de Investiții ETF a relevat opțiuni notabile care pot oferi investitorilor oportunități interesante. Printre fondurile ETF de top, se remarcă acelea care oferă o expunere strategică pe piețele internaționale și sectoare economice de vârf, cum ar fi tehnologia, sănătatea și energia verde. Aceste fonduri sunt atrăgătoare nu doar prin performanța lor istorică robustă, dar și prin strategii bine concepute care vizează tendințele viitoare ale pieței. Într-o perioadă economică caracterizată de volatilitate și schimbări rapide, alegerea unui ETF potrivit poate fi esențială pentru maximizarea randamentului investițiilor și protejarea împotriva riscurilor. De exemplu, ETF-urile care se concentrează pe tehnologie sau pe tranziția către energia verde sunt bine poziționate pentru a beneficia de inovațiile continue și de politicile favorabile privind schimbările climatice.
În concluzie, succesul investițiilor în fonduri ETF depinde în mare măsură de analiza atentă a componentelor fondului și a trendurilor macroeconomice. Este crucial să se evalueze nu doar performanța trecută, dar și perspectivele viitoare ale pieței și strategiile specifice ale fiecărui ETF. Diversificarea portofoliului prin includerea de ETF-uri care acoperă diferite sectoare și regiuni poate oferi o protecție suplimentară și poate contribui la obținerea unor randamente sustenabile pe termen lung. Investitorii ar trebui să rămână informați și să adapteze strategiile lor de investiție în funcție de schimbările economice și de evoluțiile pieței, asigurând astfel alinierea portofoliilor lor cu obiectivele financiare personale și cu tendințele emergente ale pieței globale.
